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谁能说说kyc什么意思和有什么作用?

  kyc是什么意思

  kyc的全称为Know your customer,意思是充分了解你的客户,即银行等金融机构加强对账户的实际持人和实际收益人的审查。此种政策,需要金融机构实行账户实名制,同时对账户所有者的个人身份信息、固定住址或企业所从事的主要业务等进行全面的了解,并应对不同情况的用户采取不同的措施。

  kyc有什么作用

  除金融稳定、金融诚信和消费者保护之外,金融普惠也是金融监管的重要目标之一。国际组织反洗钱金融行动特别工作组(FATF)已制定了一系列标准,旨在推动法律、规章和操作准则的有效实施,提高金融诚信度,打击洗钱和恐怖主义融资。有效实现金融诚信的关键在于金融机构需要知道他们的客户是谁。客户匿名的金融体系容易遭到滥用,滋生腐败,也更易带来任人唯亲的风险和相关金融动荡。

  什么情况下需要进行kyc认证

  KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制,了解账户的实际控制人和交易的实际收益人,还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解,并采取相应的措施。

       以上是关于谁能说说kyc什么意思和有什么作用的解答,kyc是保证客户与机构安全的一项认证措施。

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